安徽五河永泰村镇银行股份有限公司关于安徽省天麒面业科技股份有限公司重大关联交易的信息披露报告

安徽五河永泰村镇银行股份有限公司

关于安徽省天麒面业科技股份有限公司

重大关联交易的信息披露报告

根据《银行保险机构关联交易管理办法》的相关规定，现将安徽五河永泰村镇银行股份有限公司（以下简称“本行”）与安徽省天麒面业科技股份有限公司的重大关联交易情况披露如下：

一、关联交易概述及交易标的的基本情况

2025年2月20日,经本行第四届董事会第十三次会议审议通过，对关联方安徽省天麒面业科技股份有限公司授信500万元, 期限3年，用于收购粮食，担保方式采取自然人保证担保方式,利率执行4.2%。

二、交易对手情况

（一）  基本情况

安徽省天麒面业科技股份有限公司成立于2006年8月，法人代表陈荣厂，经营地址位于安徽省蚌埠市五河县城南经济园区，注册资本8272.38万元。经营范围：粮食加工销售、粮食收购与销售、粮食包装袋生产销售、饲料销售、网上贸易代理、货物配送和仓库租赁等。截至2024年末，企业总资产约23261万元，总负债10218万元，资产负债率约43.47%；2024年实现营业收入41584万元，利润895万元。

（二）  与本行关联关系

安徽省天麒面业科技股份有限公司法人陈荣厂现任我行董事，安徽省天麒面业科技股份有限公司持有本行股份1333602股，占比2%，为本行股东和关联方。根据《银行保险机构关联交易管理办法》的相关规定，本行与安徽省天麒面业科技股份有限公司进行的授信类交易构成关联交易。

三、定价政策

本次交易的定价按照一般商业原则进行，贷款利率执行本行利率定价管理规定，按照公允原则确定，定价以不优于本行对非关联方交易的条件进行。

四、关联交易金额及相应比例

截至2024年末，本行资本净额为19800.76万元，对安徽省天麒面业科技股份有限公司授信500万元，占上季度末资本净额的2.53%，符合《银行保险机构关联交易管理办法》中关于“银行机构对单个关联方的授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的10％，银行机构对单个关联法人或非法人所在集团客户的合计授信不得超过银行机构上季末资本净额的15％”的规定。

五、 关联交易审议程序

《关于拟向关联方安徽省天麒面业科技股份有限公司授信500万元的议案》已依次经本行风险管理和关联交易控制委员会2025年第一次会议和第四届董事会第十三次会议审议通过。

六、  独立董事发表意见情况

本行独立董事基于独立客观的立场，本着审慎负责的态度，对上述议案发表了独立意见：安徽省天麒面业科技股份有限公司经营多年，经营者行业经营经验丰富，企业主营状况优良，借款方式为担保方式，信用状况优良，符合授信准入条件。本次关联交易标的及价格符合市场公允性，内部审批程序符合监管部门及本行制度规定，交易条件与非关联方同类一致。未发现直接或间接降低定价标准的行为。本次交易本人认为公平合理，同意授信500万元贷款。

安徽五河永泰村镇银行股份有限公司

                         2025年2月20日